Акции Wise рухнули на 20%: бельгийская прокуратура подозревает финтех в отмывании €500 млн

Для лондонского финтеха Wise, основанного выходцами из Эстонии, этот понедельник стал худшим днем на бирже с момента IPO в 2021 году. Поводом для паники инвесторов послужило расследование, инициированное прокуратурой Бельгии.

Масштаб расследования

По данным Financial Times и Bloomberg, прокуратура Брюсселя ведет расследование в отношении европейского подразделения Wise. По версии следствия, счетами сервиса могли пользоваться международные преступные группы.

• Объем операций: Речь идет о подозрительных транзакциях на сумму около €500 млн.
• География: Финтех фигурирует в «сотнях» уголовных дел более чем в 30 странах.
• Характер преступлений: Основные подозрения связаны с отмыванием доходов от наркотрафика, коррупции и мошенничества.

В чем обвиняют Wise?

Бельгийская прокуратура заявила, что расследование началось еще в 2025 году и сейчас находится на продвинутой стадии. Претензии касаются несоблюдения антиотмывочного законодательства (AML), в частности, отсутствия надлежащей идентификации клиентов и их деятельности.

Реакция рынка и компании

Рынок отреагировал мгновенно: к 15:25 мск акции компании упали на 10,7%, хотя в моменте внутридневное падение достигало 20%. Это худший обвал бумаг с момента выхода на Лондонскую биржу в 2021 году с оценкой в $11 млрд.

В Wise подтвердили сотрудничество с властями, но подчеркнули, что пока компании не передано никаких конкретных обвинений или финальных выводов. Там добавили, что запросы правоохранителей сами по себе не указывают на нарушения.

Это не первый звоночек для Wise

Проблемы с комплаенсом преследуют финтех не первый год:

• В 2024 году Национальный банк Бельгии уже выносил предупреждение за слабые AML-проверки.
• Американское подразделение компании было оштрафовано в США на $4,2 млн за нарушения Закона о банковской тайне.

Коротко о компании

Wise (ранее TransferWise) основали в 2011 году эстонские предприниматели Кристо Каарман и Таавет Хинрикус. Одним из первых инвесторов стал сооснователь PayPal Питер Тиль. Выход на биржу сделал основателей первыми долларовыми миллиардерами из Эстонии. Сейчас у сервиса около 19 млн пользователей по всему миру.

Стоит отметить, что в конце 2025 года Wise объявил о блокировке счетов граждан РФ и Беларуси без ВНЖ или паспорта ЕС, сославшись на 19-й пакет санкций Евросоюза.